投資

投資信託は資産運用の手段としてお勧めか?

投稿日:2019年6月3日 更新日:

投資信託とは

約1800兆円の日本人の個人資産のうち、約6%の109兆円にあたる資産は投資信託に預けられた資産。 増えてきているが欧米やアジアと比べると高くはない。そもそも投資信託とは何なのか? 

投資信託協会のウエブサイトでは、

投資信託(ファンド)とは、一言で言えば、投資家から集めたおカネをひとつの大きな資金としてまとめ、運用の専門家が株式や債券などに投資、運用する商品

と記載されている。

だとすると、自分で一つの株に投資するより、プロがおこなうのだから成績が良いはず、あるいはスケールメリットが得られて利益増となるのではと期待する。

結果は株といっしょで、必ずしもそうならない。⤴こともあるし、⤵こともある。

投資信託でおカネを得るためには、基準価格が上がること、そして分配金が得られるかどうかが気になる。と同時に、購入手数料、信託報酬などの費用を考えないと景気が悪い時期にはコスト負けをしてしまうこともある。

顧客にとって投資信託がとっつきにくいのは、日本には105社ほどの資産運用会社が存在し、6,000商品ほどもの商品があり、その中から自分の知識だけで選択することは、一苦労となることだろう。

さらに、実際の運用がうまく行っているのかどうかは定期的な運用報告書を後出しジャンケンのように受け取るだけで、一方通行のお知らせとなってしまいがちである。ましてや、調子が良く儲かっているときはいいが、どんどんマイナスになるのなら、自分で株式を買っているほうがまだあきらめがつく。

ETFとは

一方ETFとは何だろう?

投資信託協会のウエブサイトによると、

証券取引所に上場し、株価指数などに代表される指数への連動を目指す投資信託で、Exchange Traded Fundsと呼ばれている。一般的に連動を目指すためか信託報酬が安い。

販売会社と運用会社

(投資信託協会ウエブサイトより)

投資信託には販売、運用、保全の3社の役割がある。

販売会社は顧客と接点があるため比較的わかりやすく、野村証券、大和証券、SBI証券、楽天証券などとなる。

一方、運用会社は105社。

投信業界全体では、2019年3月の投資信託協会のデータによると、

資産額投信数
公募123兆円 6,200
私募 94兆円 6,300
合計217兆円12,500

投資信託の種類

(投資信託協会ウエブより)

-投資

執筆者:


comment

メールアドレスが公開されることはありません。

CAPTCHA


このサイトはスパムを低減するために Akismet を使っています。コメントデータの処理方法の詳細はこちらをご覧ください

関連記事

QQQ全売り、VOOやIVVはどうしようか?2月も投資で資産を減らす。

QQQを全売り! $2,979の利確となりました。 2月4日と2月17日にNISA以外は売りました。 受渡金額$31,061です。 2020年7月からコツコツと相場を見ながら投資してきましたが、 これ …

家計の金融資産

日本家庭の金融資産は2018年3月度末時点で、1829兆円で内訳は銀行預金、現金が53%と過半数をしめる。(データ元:2018年6月27日付の日本銀行調査統計局のまとめ) 低金利の今、どれだけ銀行の定 …

2021 finish

今年の配当金は、47万円、 3年間で順調に増えている。配当金生活にはいくら必要?来年は60万円を目標に据え、お買い得になったら買うを続ける予定

やってきました、年末恒例の配当金総額検証。今年の配当金はいくらになったのだろう? check out my income gain for 2021 3年間の軌跡 2019年より株式投資を開始し、配当 …

女性投資家 – 2019年の投資損益まとめ

株式投資において2019年の損益は、 種類期間損益SBI株式投資1-851万円9-1224万円SBI投資信託1-1240万円SBI日本株配当1-127万円SBI外国株配当1-129万円楽天株式投資1- …

6月の株式投資振り返り

6月も終わりますね。 6月はSell in Mayの翌月で、さほど株価は上がらないと言われていますが、ハイテク株が力強く戻ってきましたね。さてと、とうしんこの成績はいかに? 証券会社5月末(万円)6月 …

株式投資を本格的にはじめました。米国ETFを長期投資に向けながら、日本株のスイングトレードの必勝法を勉強中です。3000万円資金で年率5%目指します。