とうしんこの2023年の資産運用状況

運用実績振り返り

今年も早いものであと2ヶ月を切りました。本当に早いですね。　特に今年はアフターコロナの日常なため、ブログのUpは数回となってしまいました。

11月12日現在の資産運用状況として、お話します。

• 実現損益と配当は、約255万円です。

  楽天	利益(株、投資信託)	120,000
  SBI	利益(株、投資信託、債券、MMF)	1,300,000
  楽天	配当	70,000
  SBI	配当	990,000
  その他	配当	70,000
  合計		2,550,000

含み益

株式投資の含み益は、600万円(今年としては(300万円程度）となりました。ですがこれはあくまで含み益なのでカウントしないこととします。

投資信託、債券含む全体では2,100万円（31%)の黒字です。

もっとも、１年で31%ではなく、過去4年の積み重ねですので、年利7%強でしょうか。

でもこれも、利確していないので、カウントしません。

今年の利確銘柄

今年の株式、投資信託の利確は以下のとおりです。

	会社	月	銘柄	利確（税引き後）
1	楽天	3月	全国保証	1万円
2	楽天	8月	楽天レバナス、バランス、全世界	11万円
3	SBI	通期	VIX短期先物指数ETF	-4万円
4	SBI	4月	SPDRゴールドETF	22万円
5	SBI	4月	ジョンソン＆ジョンソン＆P&G	28万円
6	SBI	7月	コストコ	41万円

今年のIDECO成果

今年のIDECOは、あまり成功とは言えません。

１年で45万円程度含み益は増えましたが、4-7月に定期預金に９割がた振り替えてしまったので、当然運用が思ったようにはいかなかったです。

そのまま全米INDEXに置いていたらもう少し伸びていたでしょう。

見極めが難しいですね。

2022年v.s.2023年資産進捗

今年と去年を比較すると、資産は現時点で約8%増えました。

上段が2023年11月、下段が2022年12月末です。

8%程度、資産が増えたことは素晴らしいです。現金だけを持っていたらおそらく2%程度しか増えなかったでしょう。

ちなみに去年は4%程度しか増やせなかっです。それと比較すると今年はまぁ良しとすべき状況です。　

全財産をS&Pに入れていたら15%程度のプラスだったんでしょうね。たら、ればは意味がないですが。

さて、今年の内訳として、資産チャネルごとに比較すると以下のようになります。現金からリスク資産へ。株式、債券、投資信託の順に増えています。

それでも、まだ現金資産を６割持っており、年末までにいったん５割程度まで持っていこうかなと思っています。

もう少し債券、投資信託を増やすタイミングかもしれません。

	2022	2023
現金	70%	61%
株式	18%	23%
投資信託	5%	7%
債券	4%	7%
確定拠出年金	3%	3%
Total	100%	100%

あと1.5ヶ月の方針

さて、ここからクリスマスラリーをどう乗り越えるか？

11月中は、投資に向かって行き、12月末に売ることを方針にしたいと思います。

でも入るタイミングが大事なので様子を伺いながら、おそるおそる買い向かいます。

乞うご期待！